十种最适合考CFA的人

‧前言
这一两年来，笔者接触到很多前来询问CFA考试的朋友。其中，有些人明显适合考CFA，而且对CFA的价值有极为正确的认识。有些人看起来并不是很适合，我们也会建议他考虑其它的证照。为了让读者更了解CFA的价值，我们归纳出十种最适合考CFA的人。当然如果你现在想转业，从其它的行业转到资产管理界，利用取得CFA证照当成一个跳板，在CFA课程教室里，在CFA台湾分会的聚会中，接触到业界的菁英，会更有助于你取得CFA之后的生涯发展。

笔者归纳出十种最适合考CFA的人，为您一一介绍：

‧研究员、分析师、基金经理人
这群人当然需要CFA，因为这个证照是吃饭的家伙。现在许多国外的研究员分析师基金经理人来台和业界人士交流时，名片上都顶着CFA三个字，光鲜亮丽。台湾的研究员分析师见贤思齐，有朝一日一定要和他们平起平坐，不管是在薪事上或是在专业上。在我们接触的学员中，有很多已经是基金经理人，他们常常看国内外的研究报告，其中作者姓名旁多有CFA三个字，这代表一种专业，而操盘手自已有需要这种专业，这样才能碰撞出更美的火花。考CFA绝对不是赶流行，也不是速成的事。资产管理更是一辈子的事业，因此终身学习实有必要，参加CFA只是终身学习中重要的一环。

笔者建议要长期待在资产管理公司或是投资银行，不妨选择早点考CFA。一来可以向老板证明你是玩真的，一来研读CFA教材对你的职业也很有帮助。在美国，如果你不是毕业于前十名的MBA名校，想去华尔街闯一闯，最好有CFA第一级的考试通过证明，否则很难获得面试的机会。而且金融市场很多信息是用英文作沟通，利用考CFA培养对英文的实力，一鱼两吃。

‧MBA(企管硕士)，MS in Finance(财务硕士)，MS in Financial Engineering(财务金融硕士)
这群人投资了一年到二年的时间拿到一个商学企管硕士、财务硕士，或是财务工程硕士，但如果要到资产管理公司工作，似乎有CFA是更好的解决方案，因为国际间只有一种CFA，代表一致性的质量。现在MBA人才过剩，如果不是很好的学校，在职场上难有竞争力。而研究所主修财务或财务工程的人学的又太偏数理分析，对财务报表分析及其它比较宏观的科目缺乏完整的训练，因此在职业选择上比较没有弹性。

‧主管机关
一个先进的金融市场，其主管机关一定也差不到那里去。有先进的金融商品，才会有先进的立法及行政。同样地，有开放且不断追求新知的证券主管机关，也才有活泼多元的证券市场及商品。相信台湾证券主管机关这几年来和业界一样，也接触了很多新的金融产品及知识。根据我们的了解，光是证期会就已经至少有五位同仁选择参加CFA的考试，可以预见未来台湾的证券发展一定能更快。

‧学生
现在六年级七年级的学生面对比以前更大的竞争，更有来自如中国大陆等国家新一代年轻人排山倒海的压力。在商学院就读的大三大四学生，考研究所也许不是最好的选择，有一个全球都承认的高阶金融证照才是就业的保证。

学生最有时间，当你们对未来很茫然的时候，参加CFA考试等于是帮自已未来数十年的职业生涯开启了一扇窗。现在许多国立大学研一研二的学生都了解CFA的价值，因此都将其考试当成考证照的最高目标

‧大学讲师教授
好的金融财管系老师会找一套最有系统性的学习教材，并且鼓励学生早点走出象牙塔，请他们在学时先接触CFA课程，无疑是给他们最好的钓竿。好的老师也正好可以利用CFA的内容充实自已的知识(特别是第二级及第三级考试)，顺利寻找下一篇学术论文的灵感。

‧银行证券业销售人员
这样说吧!有CFA三个字放在名片上可以创造五分钟的营销价值，让客户对你的第一印象比较好。诚然，考上CFA不一定要从事研究的工作，如果能在证券经纪业务部或是银行放款部服务，接触现有宝贵的客户，顺便可以利用CFA所学到的知识，发挥您的所长。在我们所接触到的学员中，就有很多来自于银行放款业务及券商经纪业务的中高阶主管。

‧国内证券分析师
这群人已经考取了证券分析师，实力非凡。但国内的证券分析师的考试科目毕竟比较偏制度法规面，对于一日千里的证券业之新知比较无法完全掌握。我们接触太多学员已经有证券分析师的资格，却仍然选择报考CFA，他们都认为两者考试科目有很大的不同。但可以确定的是，中国大陆、香港、新加坡也许不太重视台湾的证券分析师，但却非常相信CFA的价值。

‧FRM(金融风险管理师)，CPA(注册会计师)
既然考过了FRM，表示你对数量统计、债券、衍生性金融商品有非常的了解，再考CFA其实过关的机率就相当高，在职场上能发挥的空间也就越大。对于CPA而言，如果你觉得会计师事务所的工作太过繁忙，缺乏挑战性，可以选择考CFA，为自已的职场加分，也突显你跟其它会计师的不同。

‧金融业主管
当你的部属都具有CFA证照的时候，主管也来一个吧!至少说考过CFA 第一级，你也能更理解你的属下为什么晚上比较没有空应酬(因为都去阅读CFA的教材了)。而且CFA考试重视职业行为准则(Ethics)，一个部门的同仁都依照客户最大利益做事，对整个部门也是一件好事。

‧银行理财专员
增加自已面对客户的信心与信任感，光是有几张国内证照并不足以让你出人头地。您的客户比你有钱得多，也比你的人生更有经验，你如何让他放心地将钱交给你管理，在他还没有决定将钱交给你之前，你先要投资自已于全球最高阶的证照。况且，未来如果你要考CFP(认证理财规划师)，如果你已经有CFA证照的话，不再需要去参加学分班，就可以直接参加CFP的考试，这样可以帮你1)省掉上课的6万元，2)节省一年半的宝贵时间